上週的傳來一個令人振奮的好消息，群益台灣精選高息（00919）揭曉六月份的配息金額來到0.7元，根據新聞報導，以2024.05.31收盤價25.74元來計算，年化殖利率竟可高達10.88%！
想要每年報酬10％以上，似乎只要買進00919就這檔ETF就能輕易達成，真有這麼容易嗎？
投資者還是有一些應該要注意的地方，如果你想了解更多關於00919的資訊，千萬不要錯過接下來的內容。
ETF(00919)基本資料
| ETF代號 | 00919 |
|---|---|
| 名稱 | 群益台灣精選高息 |
| 標的指數 | 臺灣指數公司特選台灣上市上櫃精選高息指數 |
| 掛牌日期 | 2022/10/13 |
| ETF類型 | 股票型 |
| ETF總費用率 | 0.9%(112年） |
| 配息頻率 | 季配（除息月份3、6、9、12月） |
| 收益平準金 | 有 |
| 市值（2024.05.23) | 2,125億台幣(2022.05.30)-玩股網 |
| 成份檔數 | 30檔 |
| 調整頻率 | 每年2次，5月及12月定審 |
00919歷年配息及股價
| 年度 | 年均價 | 年股利(元) | 年殖利率(%) |
|---|---|---|---|
| 2023 | 19.8 | 1.63 | 8.24% |
今年六月00919發布第二季0.7元的現金股利，本季的殖利率來到2.7%，媒體為了吸睛更說今年殖利率可能高達10.88%，不是不可能，但還是建議保守看待，未來兩季能不能繼續配發0.7元的高息，還是未知數。
00919的篩選方式
- 採樣母體：上市櫃公司中發行市值前 300 大之股票。
- 成份股篩選標準：
- 指標篩選：
- 找流動性高的股票
- 近四季稅後 ROE 為正數。👉近四季賺錢的公司。
- 五月定審排除董事會尚未決定發放現金股利或是已經發過現金股利的股票。👉就是要找到確定會發股利的公司。
- 排序方式：
- 五月定審：依照股利率大小排序，選取前 30 檔為成分股。👉依照「確定」的殖利率排序前30檔成分股。
- 十二月定審：依照預估股利率大小排序，選取前 30 檔為成分股。👉12月該發的股利已經發完，只能依照預估殖利率找出前30檔的個股。
- 權重計算：股利率加權，再依流動量指標調整權重
- 個別成分股權重不得超過 10%，且權重下限 0.5%。👉針對成分股設定上限，避免權重過高，單一成份股過度影響漲跌。
- 指標篩選：
・參閱資料：群益台灣精選高息 ETF 證券投資信託基金
00919十大成分股
| 商品名稱 | 商品權重 |
|---|---|
| 長榮 | 14.87% |
| 聯電 | 9.65% |
| 聯詠 | 8.22% |
| 瑞昱 | 7.46% |
| 聯發科 | 7.36% |
| 力成 | 4.37% |
| 中美晶 | 4.36% |
| 中信金 | 4.27% |
| 漢唐 | 2.98% |
| 瑞儀 | 2.92% |
00919目前最大的成分股為長榮，景氣循環股很有可能因為股價走跌，造成殖利率上升，而被納入高股息ETF，00919因為沒有下行風險機制，可能納入景氣循環股，想買進這檔ETF的人還是要留意一下。
00919產業配置
| 行業類別 | 比重 |
|---|---|
| 半導體業 | 49.36% |
| 航運業 | 14.30% |
| 電子零組件業 | 8.63% |
| 電腦及週邊設備業 | 5.42% |
| 金融保險 | 4.76% |
00919累計報酬率
| 期間 | 累計報酬率 |
|---|---|
| 最近三個月 | 17.46% |
| 最近六個月 | 29.75% |
| 最近一年 | 49.11% |
| 最近三年 | – |
| 最近五年 | – |
00919大盤比較
00919從2023年初至2024年五月的底的報酬率來到49.48%，贏過大盤的40.32％，但在這個高股息ETF勝過大盤的時代，00919的報酬率跟其他高股息ETF相較之下也不算太出色。
00919波動度
| 00919 | 元大高股息(0056) | 元大台灣高息低波(00713) | |
|---|---|---|---|
| 2023年標準差 | 12.55 | 16.35 | 10.19 |
| 2022年標準差 | – | 20.44 | 14.37 |
以2023年的標準差來看00919的波動度還不算太高，介於0056及代表低波動的00713之間，以一檔非為「低波動」的ETF而言，算是合格了！但缺點就是成立時間太短，能參考的歷史資料太少。
結論
00919這檔ETF主要標榜「精準領息、精準卡位」，上半年以實際發放股利作為篩選邏輯，下半年則以預估的股利超前部署。
此外，00919的除權息時間也是投資者值得留意的重點。00919除息月份為3、6、9、12月，有些投資者會和0056(1、4、7、10月）及00878(2、5、8、11月）搭配，形成每月領息的組合。
◆延伸閱讀：0056指數該怎麼買？－拾趴馬克
儘管這檔ETF目前有機會達到10%以上的超高殖利率，但還是不免要吐槽一下，因為這個世界上沒有完美的ETF，只有適合跟不適合。
以報酬率來說，這檔ETF並不算特別突出，輸給00918、00713、0056等ETF的報酬率，但從去年年初到今年5月底，報酬率也來到近50%，如果你不要太過於FOMO，這樣的報酬率也是很漂亮啦！
◆延伸閱讀：2023年最會賺錢的高股息ETF：元大高息低波(00713)－拾趴馬克
◆延伸閱讀：00915靠著多因子投資，成為打敗眾多ETF的低調冠軍－拾趴馬克
特別需要注意的是，00919以高殖利率為首要考量，沒有納入下行風險篩選，容易選入景氣循環股。這沒有好與壞，但如果你不喜歡投資景氣循環股，買入00919之前就要仔細考量了！
至於，新聞媒體說的10.88％殖利率，雖說不無可能，但別看到10%以上的殖利率，就毫不考慮進場喔！10％以上的殖利率必須未來兩季的現金股利達到0.7元才有機會達成，換句話說，能不能領取這樣的高息？還是未知數，千萬不要看到新聞說10％以上的年化報酬就無腦買進，還是要仔細評估過再投資喔！