在台灣只要提到ETF，就不得不提到有「國民ETF」之稱的0050，這檔ETF囊括了台灣市值前五十大公司的股票，例如大家熟悉的台積電、鴻海、聯發科……，買進這檔ETF就能跟隨這些大公司一起成長，聽起來好像真的很不錯。
▶︎告訴你什麼是【ETF是什麼？為何要以ETF作為投資標的?】
▶︎如果不知道0050怎麼買，可以閱讀【這篇文章】
市場上有沒有類似0050，甚至優於0050的ETF ? 答案是有的。
以下就替大家介紹這四檔跟0050很像，但在成分股的選擇和比重上，還是有一點點不同的ETF，可以依照自己的投資風格，選擇最適合的標的。
分別是：
- 富邦台灣50(006208)
- 元大台灣ESG公司治理（00850)
- 富邦公司治理(00692)
- 富邦摩台(0057)
0050兄弟檔基本介紹
元大台灣ESG公司治理（00850)-30.75
- 基金名稱：元大臺灣ESG永續ETF基金
- 規模：115億
- 成立時間：2019年
- 發行公司：元大投信
- 追蹤指數：台灣永續指數
- 特色：
- 投資台灣通過ESG（E:環境,S:社會,G:公司治理）評鑑的上市公司。
- 透過市值加權方式決定指數成分股權重，其中單一個股權重上限為30%（如果你不希望台積電的比重過高，就可以考慮00850)。
富邦公司治理(00692)
- 基金名稱：富邦臺灣公司治理100證券投資信託基金
- 規模：170億
- 成立時間：2017年
- 發行公司：富邦投信
- 追蹤指數：臺灣證券交易所公司治理100 指數
- 特色：
- 投資台灣100間公司治理評價優等的上市公司
- 篩選台灣公司治理前20％的股票
- 剔除平均交易金額最小的20％股票，以維持流動性
- 最近一年底的每股淨值不得低於面額
- 號稱是「台灣50指數」及「台灣高股息指數」的綜合體
富邦台灣50(006208)
- 基金名稱：富邦台灣釆吉50 證券投資信託基金
- 規模：455億
- 成立時間：2012年
- 發行公司：富邦投信
- 追蹤指數：臺灣50指數
- 特色：
- 投資台灣市值前50大的公司
- 0050的雙胞胎兄弟
- 號稱「手續費便宜版0050」
富邦摩台(0057)
- 基金名稱：富邦台灣ETF傘型證券投資信託基金之富邦台灣摩根指數股票型證券投資信託基金
- 規模：1.3億
- 成立時間：2008年
- 發行公司：富邦投信
- 追蹤指數：MSCI臺灣指數
- 特色：
- 全市場型ETF
- 這檔ETF為傘型基金底下有三檔子基金（富邦台灣摩根指數股票型基金、富邦台灣發達指數股票型基金、富邦台灣金融指數股票型基金）
0050兄弟檔綜合評比
績效評比
| 年化報酬率 | 元大台灣50 | 元大台灣ESG公司治理 | 富邦公司治理 | 富邦台灣50 | 富邦摩台 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1年 | -12.01% | -8.04% | -9.75% | -10.62% | -11.44% |
| 2年 | -2.74% | +2.31% | +0.82% | -1.86% | -1.52% |
| 3年 | +13.37% | +15.57% | +14.84% | +14.11% | +14.11% |
| 5年 | +10.7% | – | +11.22% | +11.35% | +10.88% |
| 10年 | +11.56% | – | – | +11.87% | +10.96% |
費用率評比
| 費用率 | 元大台灣50 | 元大台灣ESG公司治理 | 富邦公司治理 | 富邦台灣50 | 富邦摩台 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2022年 | 0.43% | 0.42% | 0.26% | 0.24% | 1.23% |
| 2021年 | 0.46% | 0.46% | 0.35% | 0.35% | 0.74% |
| 2020年 | 0.43% | 0.62% | 0.35% | 0.36% | 1.03% |
現金殖利率評比
| ETF | 平均現金殖利率 |
|---|---|
| 元大台灣50 | 3.52%(近五年平均） |
| 元大台灣ESG公司治理 | 3.64%(近三年平均） |
| 富邦公司治理 | 4.55%(近五年平均） |
| 富邦台灣50 | 3.54%(近五年平均） |
| 富邦摩台 | 僅2016年發放現金股利，現金殖利率為3.91% |
總結
從「績效」、「手續費」、「現金殖利率」三個面向來看，0050能得到這麼高的知名度，確實非浪得虛名。手續費低廉，且近十年的績效落在11%，總體來說是一檔不錯的ETF，所以拿它當作標竿和其他四檔ETF比較，交互對照後發現另外四檔的績效都不遑多讓，甚至勝於0050。
從「績效」來看，這四檔ETF在去年熊市跌都得比0050還少，而且近三年的年化報酬率皆勝過0050，達到「熊市抗風險，牛市漲更多」的好表現。
費用率，除了「富邦摩台」稍微高一點之外，包含0050的其他三檔ETF都屬於「經濟實惠」的手續費。其中「富邦台灣50」，成分股跟0050一模一樣，僅成分股比例稍微一點點不同，講白了點就是打折版的0050。
為什麼「富邦台灣50」和「元大台灣50」明明內容一樣，但「富邦台灣50」股價和手續費就是比較便宜？這就要提到當時的時空背景，「元大台灣50」於2003年成立，而「富邦台灣50」則晚了九年，身為後進者的「富邦台灣50」為了要搶ETF這塊大餅，就必須端出打折的牛肉，才有機會爭奪市佔。
那為什麼依然還是這麼多人投資「元大台灣50」而不是更便宜的「富邦台灣50」？那是因為「元大台灣50」成立的時間比較早，牌子比較悠久，因此大家對「元大台灣50」更為熟悉，所以在流動性、股東人數，「元大台灣50」都勝於「富邦台灣50」。
現金殖利率的部分「富邦公司治理」的殖利率有4.55%，屬於大盤型和高股息型ETF的綜合體，如果你期望賺到一點現金流，但又認為純高股息ETF長期報酬太低，就可以考慮「富邦公司治理」。反之，如果你買ETF有在認真考慮現金股利，就該跳過「富邦摩台」，僅2016年發過現金股利。
這篇文章只是初步比較這四檔ETF，更想了解詳細內容，還是要閱讀「公開說明書」決定投資哪檔ETF。
但如果一定要下決定、做結論的話，我會先剔除「富邦摩台」，因為手續費是其他ETF的2~4倍，但是報酬率也沒高多少，現金殖利率也明顯輸給其他三檔。
還是這檔「富邦摩台」有什麼我沒發現的過人之處？歡迎和我分享。